(Anil Padmanabhan é colunista do Economic Times e bolsista da Fundação Nieman. Esta coluna apareceu pela primeira vez no Economic Times em 14 de outubro de 2021)
- No mês passado, o CEO da National Payments Corporation of India (NPCI), Dilip Asbe, afirmou que as transações anualizadas na plataforma de pagamento, Unified Payments Interface (UPI), estão prestes a atingir US $ 1 trilhão (₹ 75 lakh crore). Na verdade, isso não é uma ostentação ociosa. Em setembro, a UPI registrou 3.65 bilhões de transações no valor de ₹ 6.5 trilhões. Este recorde – em termos de volume e valor – sugere que não só a meta é alcançável, mas que a adaptação da UPI está crescendo exponencialmente. Essa fatia da tendência crescente de captura de dados de transações de baixo custo e alto valor também reflete um novo processo de inclusão por meio do empoderamento de crédito, que, por sua vez, está sendo viabilizado com o surgimento do que pode ser melhor descrito como democracia de dados. Essas transações digitais estão capturando novos históricos de crédito pertencentes a uma classe de pessoas que anteriormente nunca poderiam acessar o crédito formal. Assim, em um nível, uma geração de novos consumidores está se valendo de empréstimos em pequenos sachês e, no outro extremo do espectro, uma nova geração de fornecedores está acessando crédito sem garantias. Essa ação dupla está resolvendo o desafio que Nandan Nilekani, o homem que liderou o lançamento do Aadhaar, descreve tão bem: os indianos são economicamente pobres, mas ricos em dados…
Veja também: Como o fechamento da escola impactou o estado nutricional das crianças: Goldy Malhotra