(April 1, 2024) 현명한 투자자, 번성하는 기업가, 헌신적인 자선가인 인도계 미국인 Mohnish Pabrai는 봄베이의 무명에서 미국의 재정적 정점과 명성에 이르기까지 큰 높이에 도달했습니다. '단도 투자자'와 '모자이크'의 저자는 역사상 가장 존경받는 두 투자자 워렌 버핏과 나중에 그의 멘토이자 소중한 친구가 된 찰리 멍거의 발자취를 따랐습니다.
Pabrai의 야망은 대담하고 분명했습니다. 버핏의 투자 접근 방식을 복제하여 1만 달러의 저축을 1억 달러의 재산으로 바꾸겠다는 것입니다.
2022년에 파브라이는 워렌 버핏으로부터 편지를 받았을 때 그보다 더 행복할 수 없었습니다. 인도계 미국인 자선가의 비영리 단체의 인상적인 연례 보고서에 감사드립니다. 닥샤나 재단, 뷔페는 다음과 같이 썼습니다.
친애하는 모니쉬 님,
저는 여러분이 Dakshana에서 지금까지 해온 일, 현재 하고 있는 일, 앞으로 할 일에 깊은 인상을 받았습니다. 그것은 정말 대단합니다. 비즈니스 거물, 투자 전문가, 유명한 정치인이 성취한 것보다 훨씬 더 인상적입니다. 내 연례 보고서가 Dakshana 연례 보고서와 비교되지 않아서 기쁘네요. 거기에 인용된다는 것 자체가 영광이에요.
감탄하며 – 워렌 E. 버핏
지금까지 Pabrai는 거의 130명의 삶을 영원히 변화시키는 재단을 위해 총 40,000억 XNUMX천만 루피에 달하는 투자를 확보했습니다.
환원
Pabrai는 2007년에 Dakshana 재단을 공동 설립했을 때 인도의 가난한 학생들에게 좋은 교육과 도움이 되는 지도를 제공하고 그들이 성공적인 경력을 시작할 수 있도록 돕는 핵심 인물이 되었습니다. Dakshana의 주요 초점은 교육을 통해 빈곤 퇴치에 있습니다. 비영리 단체는 뛰어난 재능을 갖고 있지만 재정적으로 불리한 상황에 처한 청소년을 식별하고 IIT 및 의료 입학 시험을 준비할 수 있도록 XNUMX~XNUMX년 동안 호스텔 시설과 함께 엄격한 코칭을 제공함으로써 이를 달성합니다.
재단은 수천 명의 학자들이 인도의 명문 IIT 및 의과대학에 입학하는 것을 목격했습니다. Dakshana 장학생은 학업 성과와 Dakshana의 독특한 시험 과정 결과를 바탕으로 인도 전역의 Jawahar Navodaya Vidyalayas 및 공립학교에서 선발된 뛰어난 학생들입니다. 10급 또는 12급을 이수한 후 전문 코칭을 받습니다.
Pabrai는 자신이 속한 재단의 학자들과 교류할 때 매우 재미를 좋아하고 편안한 사람이라는 것을 알게 되며 종종 웃음을 터뜨리게 됩니다. 그러한 대화 중에 그는 어린 시절의 사건을 회상하며 이렇게 말했습니다. “저는 자존감이 매우 낮았고 제가 평균보다 훨씬 낮다고 생각했습니다. 제가 60학년 때 학생이 57명 정도 되는 큰 학급에 다녔던 기억이 나네요. 우리는 순위가 적힌 성적표를 받았습니다. 내 순위는 60점 만점에 60점이었던 것으로 기억합니다. 저는 무엇을 가르치는지 이해하지 못한 채 맨 뒷자리에 앉아 있었는데, 왜 60점 만점에 XNUMX점을 받지 못했는지 의아했습니다!”
인생의 비행
Mohnish Pabrai는 1964년 뭄바이에서 태어났습니다. 그의 아버지의 직업으로 인해 인도와 두바이의 여러 도시로 이동하여 Jamnabai Narsee 학교, Maneckji Cooper Education Trust School, 뉴델리의 공군 학교, 그리고 두바이의 인디언 고등학교. 이러한 다양한 학교는 그의 인생관에 영향을 미쳤습니다.
학교 교육을 마친 후 그는 Clemson University에서 컴퓨터 공학 학사 학위를 취득했습니다. 이는 11학년 때 상업을 공부했음에도 불구하고 초기 기술 재능을 보여주었습니다.th 및 12th 등급. 그는 YPO 하버드 총장세미나에 9년 동안 참석하며 꾸준히 배워 결국 하버드 경영대학원 졸업생으로 인정받았다.
1986년부터 1991년까지 Pabrai는 기술 스타트업인 Tellabs에서 근무한 후 1991년에 개인 계좌와 신용카드 부채로부터 30,000달러를 투자하여 IT 컨설팅 및 시스템 통합 회사인 TransTech Inc.를 설립했습니다. 처음에는 어려움에 직면했음에도 불구하고 그의 결단력이 TransTech를 성공으로 이끌었습니다. 20년 후 Pabrai는 회사를 Kurt Salmon Associates에 XNUMX천만 달러에 매각했습니다.
성공적인 투자는 승자를 고르는 것이 아닙니다. 패자를 피하는 것입니다. 먼저 자본을 보존하는 데 초점을 맞춘 다음 시간이 지남에 따라 자본을 늘릴 수 있는 기회를 찾으십시오.
모니쉬 파브라이(Mohnish Pabrai)는 그의 저서 '단도 투자자(The Dhandho Investor)'에서 언급했습니다.
I워렌 버핏과 찰리 멍거에게서 영감을 받아
Pabrai의 투자 전략은 상당한 수익을 얻을 수 있는 잠재력을 갖고 심각하게 저평가된 기업을 식별하는 데 중점을 둡니다.
그는 1999년 Buffett Partnerships에서 영감을 받아 헤지펀드 계열인 Pabrai Investment Funds를 설립했습니다. 517년 만에 그의 장기 주식 포트폴리오는 투자 금액의 XNUMX%를 수익으로 올렸습니다. 이러한 급격한 성장은 그를 금융계에서 두각을 나타내는 계기가 되었습니다. 사람들은 워렌 버핏의 투자 철학에서 영감을 받은 그의 전략적 사고와 투자 통찰력에 주목하기 시작했습니다.
나에게는 워렌 버핏과 찰리 멍거라는 두 명의 전문가가 있습니다. 실제로 이것을 알아내는 데 오랜 시간이 걸렸고 그들로부터 배운 것 중 하나는 인생에서 잘 지내고 싶다면 피해야 할 일은 뒤를 돌아보는 것이라는 것입니다.
모 히쉬 파 브라
파브라이는 고인이 된 미국의 사업가, 투자자, 자선사업가인 찰리 멍거의 멘티로서 지속적인 우정을 쌓았고, 종종 그의 삶의 철학을 따랐습니다. 멍거가 세상을 떠난 지 넉 달 전 파브라이는 자신의 트위터에 “나는 소중한 친구이자 멘토이자 스승을 잃었다. 뭄바이 출신의 어린 시절 나는 찰리 멍거와 우정을 쌓을 거라고는 전혀 예상하지 못했습니다…
2023년 150월 파브라이의 순자산은 XNUMX억 XNUMX천만 달러로 추산되었습니다. 그의 부 축적의 대부분은 Micron Technology, General Motors Company 및 Bank of America Corporation과 같은 회사에 대한 지분을 포함하여 현명한 투자 결정의 결과입니다.
또한 읽기 | 프랭크 이슬람(Frank Islam): 인도계 미국인의 비전가는 자선 활동, 리더십 및 영향력을 통해 세계를 연결하고 있습니다.
앞면은 이기고 뒷면은 지지 않습니다
투자자는 1억 달러 이상의 자산을 관리하는 Pabrai Investment Funds의 창립자이자 관리 파트너인 것 외에도 Pabrai Wagons Funds의 포트폴리오 관리자, Dhandho Funds의 창립자 겸 CEO, Dhandho Holdings의 회장 겸 CEO로 활동하고 있습니다.
Mohnish Pabrai는 '앞면은 이기고 꼬리는 잃지 않는다'라는 자신만의 승리의 만트라를 만들었습니다. 이런 마음가짐으로 그는 시장에서 저평가됐지만 좋은 성과를 거둘 수 있는 탄탄한 펀더멘탈과 내재가치를 갖춘 기업을 신중하게 선택한다. 이러한 접근 방식을 사용하여 그는 가치 투자 기술을 마스터하여 위험을 최소화하면서 투자에 대한 뛰어난 수익을 달성했습니다.
자신의 지식을 공유하는 것을 주저하지 않음
투자 관리 외에도 Pabrai는 금융 세계의 야심찬 투자자 및 전문가들과 자신의 통찰력을 공유하는 것을 좋아합니다. 그는 2011년에 출판된 '단도 투자자: 가치 투자를 위한 저위험 공식'과 2017년에 출판된 '모자이크: 투자에 대한 관점'이라는 호평을 받은 두 권의 책에서 자신의 통찰력을 공유했습니다.
이 책들은 투자에 대한 그의 폭넓은 경험과 연구에서 얻은 실용적인 조언과 귀중한 통찰력을 제공합니다. 그의 통찰력은 꽤 자주 인용됩니다. 실제로 가이 스피어의 저서 '가치 투자자 교육'에는 파브라이의 삶과 투자 철학을 철저하게 탐구하는 '버핏-파브라이 방식으로 사업하기'라는 장이 있다.
책 외에도 투자자는 권위 있는 간행물에 기사를 자주 기고하여 현재 시장 동향, 투자 전략 및 가치 투자의 광범위한 원칙에 대한 논평을 제공합니다. 그의 매력적인 글쓰기 스타일은 더 많은 청중이 복잡한 금융 개념을 이해할 수 있도록 해줍니다.
Mohnish Pabrai는 또한 강의와 발표를 통해 지역 사회와 적극적으로 상호 작용합니다. 그의 생각을 자극하는 연설은 유머, 예리한 관찰, 실용적인 조언으로 가득 차 있어 투자자 커뮤니티에 힘을 실어줍니다.
주식을 사면 돈을 벌 수 없습니다. 그리고 주식을 팔면 돈을 벌 수 없습니다. 기다리면 돈을 벌 수 있다. 가치 투자자의 가장 큰 자산은 IQ가 아니라 인내심입니다.
모 히쉬 파 브라
'과거에 연연하지 않고 지속적인 개선에 초점을 맞춘다'는 멘토인 찰리 멍거의 철학을 따라 인도계 미국인 투자자인 그는 항상 인생 여정에서 새로운 정점에 도달하기 위한 탐구에 나섰습니다.
잘 알려지지 않은 사실:
모니쉬 파브라이(Mohnish Pabrai)는 공연으로 국제적인 찬사를 받은 세계적으로 유명한 마술사 고 고지아 파샤(Gogia Pasha)의 손자입니다.